Die 12 besten Banken für Kredite an Kleinunternehmen

*Rückblick der Redaktion auf das Beste. Über die Auswahlkriterien. Dieses Material ist subjektiv, es ist keine Werbung und stellt keine Kaufempfehlung dar. Beratung durch einen Fachmann vor dem Kauf.

Kleine Unternehmen haben heute die Möglichkeit, finanzielle Unterstützung von vielen Banken zu erhalten. Aber manchmal stehen Unternehmer vor einer schwierigen Entscheidung, insbesondere diejenigen, die ihr Unternehmen gerade erst gründen. Es ist notwendig, alle Nuancen zu berücksichtigen, um bei der Zusammenarbeit keine Fallstricke zu entdecken, die alle Vorteile in Nachteile verwandeln.

Viele nehmen einen Kredit bei der Bank auf, bei der das Konto eröffnet wird. Dies ist der einfachste Weg. Aber nicht überall gibt es eine Kombination aus günstigen Tarifen und Kreditangeboten. Es lohnt sich also, alle von den Finanzinstituten angebotenen Bedingungen zu prüfen.

Es gibt eine ganze Reihe von Tarifen für kleine Unternehmen. Darlehen sind sowohl für die Entwicklung von Unternehmen als auch für die Gründung eines neuen Unternehmens verfügbar. Jeder Unternehmer braucht und hat Möglichkeiten. Welche Banken bieten die besten Konditionen für die Kreditvergabe an kleine Unternehmen?? Wir haben die 12 ausgewählt, die sich nach Meinung von Finanzanalysten und Kreditnehmern als die besten erwiesen haben.

Rangliste der besten Banken für Kredite an Kleinunternehmen

Nominierung	Ort	Bank	Bewertung
Bewertung der besten Banken für Kredite an Kleinunternehmen	1	Tochka-Bank	5.0
2	LokoBank	4.9
3	Alfa Bank	4.8
4	Tinkoff Bank	4.7
5	Promsvyazbank	4.6
6	VTB	4.5
7	Sberbank	4.5
8	Otkritie	4.4
9	Uraler Bank für Wiederaufbau und Entwicklung	4.4
10	Rosselhozbank	4.3
11	Raiffeisenbank	4.2
12	MTS Bank	4.1

Punktebank

Bewertung: 5.0

Der erste Platz wird von einer Bank belegt, die sich auf die Betreuung und Kreditvergabe an kleine Unternehmen spezialisiert hat. Es ist für Erstunternehmer geeignet, die Unterstützung bei der Eröffnung eines Kontos und der Einreichung von Berichten benötigen. Kundenanforderungen sind nicht kompliziert. Um ein Darlehen zu erhalten, müssen Sie seit mindestens sechs Monaten im Geschäft sein, ein Erwerber sein und keine Schulden haben.

Der Antrag wird sofort bearbeitet und der Verwendungszweck des Kredits spielt keine Rolle. Der Vertrag wird innerhalb von 1 bis 2 Tagen abgeschlossen, und Sie können nach der Unterzeichnung jederzeit über das Geld verfügen. Wichtige Bedingung: Es werden keine Sicherheiten oder Garantien von Dritten verlangt. Höchstbetrag – 5000000 Euro. Der Jahreszinssatz wird für jeden Kreditnehmer individuell berechnet. Die automatische Rückzahlung der Schulden erfolgt aus dem Umlaufvermögen. Einsendeschluss – 1 Jahr. Sie wird im Falle eines hohen Acquiring-Umsatzes des Händlers erheblich reduziert.

Die Organisation bietet günstige Bedingungen für RECO, so dass viele Kunden bereits serviert zögern Sie nicht, ein kleines Unternehmen Darlehen von „Tochka Bank“ zu nehmen. Den Rückmeldungen zufolge werden auch neue Unternehmer aktiv angeworben, die die Bedingungen ebenfalls zu schätzen wissen.

LocoBank

Bewertung: 4.9

Zweiter Platz – ein Finanzinstitut, das günstige Bedingungen sowohl für die Kontoführung als auch für die Gutschrift bietet. Sie arbeitet aktiv mit Privatpersonen, kleinen und mittelständischen Unternehmen. Ein besonderes Merkmal der Bank ist die Kundentreue. Sie erhalten Darlehen in Form von Kreditlinien, Tranchen oder Pauschalbeträgen. Ein Darlehen kann für jeden Zweck aufgenommen werden: Erfüllung von Verpflichtungen aus staatlichen Verträgen, Erweiterung eines Unternehmens, Aufstockung des Betriebskapitals, Teilnahme an Ausschreibungen.

Die Bewerbung wird online eingereicht. Sie können noch am selben Tag eine Antwort erhalten. Mindestanzahl der für die Bearbeitung erforderlichen Dokumente. Neue Kunden müssen ein Konto bei der LokoBank eröffnen. Sie können auch sofort über die geliehenen Mittel verfügen, wenn sie Gründungs- und Registrierungsunterlagen, Buchhaltungsauszüge und einen Auszug eines anderen Finanzinstituts vorlegen. Maximaler Kreditbetrag unter „Fast Money“ Tarif ist 10000000 Euro. Der Zinssatz wird für jeden Kunden einzeln berechnet und beginnt bei 12 % pro Jahr.

Für viele ist der Vorteil der individuelle Zahlungsplan, der auf der Grundlage der finanziellen Situation des Kreditnehmers erstellt wird. Dies ermöglicht es, die Belastung des Haushalts im Falle höherer Gewalt zu verringern und dann zum normalen Modus der Kreditrückzahlung zurückzukehren.

Alfa Bank

Bewertung: 4.8

Der dritte Platz geht an die Bank, die hervorragende Programme für jede Art von Unternehmen vorbereitet hat. Es gibt Filialen in allen Regionen des Landes, und es ist einfach, einen Kredit zu bekommen. Verträge werden sowohl mit Unternehmen geschlossen, die ein Konto bei der Alfa-Bank haben, als auch mit solchen, die mit anderen Institutionen zusammenarbeiten. Langjährige Kunden können Treueprogramme nutzen, für die keine Bescheinigungen erforderlich sind, Überziehungskredite, Kreditlinien und Sonderkredite werden zu günstigen Konditionen vergeben.

Neue Kreditnehmer müssen Online-Kontoauszüge für ein gültiges Konto übermitteln. Wenn der Antrag genehmigt wird, werden die Mittel nach Unterzeichnung der Vereinbarung gutgeschrieben. Diese Bedingungen werden im Rahmen des Programms „Potok“ der Bank gewährt, das Darlehen für private Investoren anbietet. Der Mindestsatz beginnt bei 14 %. Verfügbarer Höchstbetrag: 5000000 Euro. Das Darlehen kann für eine beliebige Laufzeit aufgenommen werden, jedoch nicht länger als 3 Jahre. Das Darlehen kann ohne zusätzliche Gebühren vorzeitig zurückgezahlt werden.

Als Vorteile werden von vielen die günstigen Voraussetzungen für den Kreditnehmer, die rasche Antragsprüfung und die Entscheidung am selben Tag sowie die Möglichkeit der Kreditaufnahme ohne Bargeldabwicklung genannt. Hohe Zuverlässigkeit und regelmäßig aktualisierte, günstige Tarife erhöhen jedes Jahr die Zahl der Kunden der Alfa-Bank.

Tinkoff Bank

Bewertung: 4.7

Die vierte ist die bekannte Bank, die eine Vielzahl von Programmen für die Kreditvergabe an kleine Unternehmen anbietet. Das Angebot kann sowohl von Bestandskunden als auch von Personen, die kein Girokonto bei der Bank haben, in Anspruch genommen werden. Im ersten Fall ist die Entscheidung innerhalb von Minuten getroffen; im zweiten Fall müssen Sie Auszüge von dem Finanzinstitut, bei dem das Unternehmen seinen Sitz hat, hochladen und auf eine Antwort auf den Antrag warten. Für Einzelunternehmer und Gesellschaften mit beschränkter Haftung gibt es mehrere Kreditmöglichkeiten.

Für die Wiederauffüllung des Umlaufvermögens beträgt der Höchstbetrag 3000000 Euro. Es sind keine Sicherheiten oder Garantien erforderlich. Die Laufzeit beträgt 6 Monate. Für die Unternehmensentwicklung steht eine durch Immobilien gesicherte Kreditlinie zur Verfügung. Hier wird der Betrag auf bis zu 15000000 Euro erhöht. Der Zinssatz beginnt bei 14% pro Jahr. Es gibt Vorzugsbedingungen. Bis zu 5 Jahre für die Rückzahlung.

Ein weiterer lukrativer Tarif, bei dem Sie bis zu 1 Million erhalten können. Euro. Ein Überziehungskredit hilft, aktuelle Probleme zu lösen und die finanzielle Lage eines Unternehmens zu stabilisieren. Die Kreditlaufzeit beträgt 45 Tage. Sie müssen 490 Euro pro Woche bezahlen. Die Dienstleistungen der Bank werden seit langem von kleinen Unternehmen genutzt. Alle Entscheidungen werden schnell und zeitnah getroffen, Transaktionen werden bequem per Internetbanking oder mobiler Anwendung durchgeführt.

Promsvyazbank

Bewertung: 4.6

An fünfter Stelle steht die Bank, die Kredite sowohl für Neugründungen als auch für die Erweiterung von Geschäfts- und Produktionsanlagen kleiner Unternehmen anbietet. Andere Kreditmöglichkeiten sind ebenfalls verfügbar. Zum Beispiel für eine Werbekampagne oder Reparaturen, den Kauf von Gewerbeimmobilien und die Auffüllung des Fuhrparks. Erschwinglichkeit, günstige Konditionen und schnelle Entscheidungen – all diese Vorteile ermöglichen es, den Kundenstamm zu vergrößern und die führende Position auf dem Finanzmarkt zu stärken.

„Die Promsvyazbank entwickelt einzigartige Tarife, manchmal vor anderen Organisationen. Es war das erste Unternehmen, das seinen Kunden und Drittanbietern Kredite mit sofortiger Online-Bearbeitung anbot. Der zulässige Höchstbetrag liegt bei 5000000 Euro. Rückzahlungsfrist – 18 Monate. Der Zinssatz beginnt bei 12,9% p.a. Keine Sicherheiten oder Bürgen erforderlich. Standardanforderungen werden auf den Kreditnehmer angewandt. Es stehen Kreditlinien von bis zu 250.000.000 Euro zur Verfügung. Sie drehen sich. Vollständige Rückzahlungsfrist – 10 Jahre.

Die Möglichkeit, Zahlungsoptionen zu wählen, ist ein Plus. Diese können in Form von Annuitätenzahlungen, monatlich gleichen Teilen des Kapitals oder einem individuellen Zeitplan erfolgen. Einziger Nachteil: Sie müssen 1,5 % des Darlehensbetrags zahlen.

VTB

Bewertung: 4.5

Zuverlässigkeit und ein tadelloser Ruf zeichnen die folgende Bank aus, die es ihren Kunden ermöglicht, ihre Unternehmen zu unterstützen und in Zeiten wirtschaftlicher Instabilität über Wasser zu halten. Sie bietet derzeit 7 Kreditprogramme an, aus denen die Unternehmer das für ihre Bedürfnisse am besten geeignete auswählen können. Zu den beliebtesten gehören: „Aufstockung des Betriebskapitals“, „Finanzierung von Investitionen“, „Deckung aktueller Liquiditätslücken“.

Laut Statistik werden Überziehungskredite von der Mehrheit der Unternehmen, die mit der VTB Bank zusammenarbeiten, genutzt. Das Limit kann auf der Grundlage sowohl der VTB als auch anderer Finanzinstitute berechnet werden. Laufzeit der Tranche – 60 Tage, Kreditlaufzeit – 24 Monate.

Der maximale Kreditbetrag für Expressprogramme beträgt 5000000 Euro. Für die Rückzahlung sind bis zu 60 Monate vorgesehen. Andere Tarife bieten den Kredit bis zu 150000000 Euro. bis zu 12 Jahren. Obligatorische Bedingungen: Abrechnungs- und Bargelddienstleistungen in der Bank und ein Zeitraum von mindestens 12 Monaten ab dem Datum der Eröffnung des Unternehmens. Viele loben das Fehlen von Sicherheiten und Kreditgebühren, die schnelle Bearbeitung des Antrags, die Standarddokumente für die Vertragsunterzeichnung.

Sberbank

Bewertung: 4.5

Die Siebte ist die Bank, bei der viele Menschen ihr Unternehmen gründen, da sie seit vielen Jahren eine stabile finanzielle Leistung erbringt. Sie hat viele nützliche und vorteilhafte Programme für verschiedene Arten von Kleinunternehmen entwickelt. Wenn Sie bei der Sberbank einen Kredit beantragen, können Sie die laufenden Kosten decken, neue Ausrüstung kaufen und die Produktion aufnehmen, die Produktpalette erweitern. Der „Doverie“-Tarif hat folgende Bedingungen: der Höchstbetrag beträgt 5000000 Euro (500.000 $), der Höchstbetrag beträgt 5000000 Euro (500.000 $). mit einer Laufzeit von bis zu 3 Jahren und einem Zinssatz ab 15,5%. Es sind keine Sicherheiten zur Absicherung der Vereinbarung erforderlich.

Es gibt auch Programme mit erweiterten Kreditlinien und gezielten Darlehen, die für kleine Unternehmen geeignet sind. Bestehende Kunden können das Treueprogramm in Anspruch nehmen, bei dem sie günstigere Angebote erhalten als diejenigen, die sich nur zu den gleichen Bedingungen bei der Bank beworben haben. Ein Unternehmen, das mit anderen Finanzinstituten zusammenarbeitet, kann ebenfalls ein Darlehen erhalten, wenn es rechtliche Dokumente und Kontoauszüge vorlegt.

Der einzige Nachteil, der auffällt, ist, dass das Antragsverfahren mehrere Tage dauern kann, aber nur für neue Kunden und ansonsten gibt es keine Beschwerden von den Kreditnehmern.

Otkritie

Bewertung: 4.4

An achter Stelle steht die Bank, die eine Vielzahl von Tarifen für kleine Unternehmen anbietet. „Universaldarlehen – nicht zweckgebundenes Darlehen. Ihr Betrag liegt zwischen 5000000 und 999000000 Euro. Kreditlaufzeit: von 6 Monaten bis zu 60 Monaten. Zinssatz ab 9,7%. Bei einem revolvierenden Kredit müssen Sie pro Jahr 9 % des geliehenen Betrags zahlen.

Die Bank hat die Jungunternehmer nicht vergessen. Der gleichnamige Tarif wurde für diejenigen entwickelt, die ein neues Unternehmen gründen. Der jährliche Zinssatz ist im Vergleich zu anderen Programmen erhöht, aber immer noch loyal genug im Vergleich zu anderen Marktangeboten. Sie liegt bei 11,2%. Ein Überziehungskredit wird individuell und unbegrenzt berechnet. Es sind sowohl Standard- als auch Vorschussformulare erhältlich. Der Kunde wählt das Zahlungsdatum und der Betrag wird automatisch jeden Monat abgebucht. Für die Aktivierung eines Überziehungskredits fallen keine Gebühren an. Zinssatz – ab 9%.

Zweckgebundene Darlehen können für den Kauf von Ausrüstung, Immobilien und Fahrzeugen verwendet werden. Minimaler Betrag: 300000 Euro., Maximum, wie in „Universalnoye“ – 999 mn. Euro. Der Zinssatz liegt bei 9%. Reduktion ist möglich durch den Erwerb von verpfändetem Eigentum der Bank. Jährlicher Zinssatz ab 8,4%. Das Darlehen muss während der im Vertrag angegebenen Laufzeit, spätestens jedoch nach 180 Monaten, zurückgezahlt werden.

Ural Bank für Wiederaufbau und Entwicklung

Bewertung: 4.4

Die neunte war die größte Bank in der Region Ural, die über ein ausgedehntes Netz von Filialen im ganzen Land verfügt. Sie vergibt Kredite an Kunden, die ein Girokonto bei UBRIR haben. Das Unternehmen muss seit mindestens einem Jahr tätig sein – dies ist das Hauptkriterium bei der Entscheidung über die Kreditvergabe. Gehört sie zu einer Unternehmensgruppe, verkürzt sich die Frist auf 6 Monate.

Der Antrag wird relativ schnell bearbeitet, so dass Sie Ihr Geld innerhalb von 1-3 Tagen abheben können. Höchstbetrag – 2000000 Euro, Mindestbetrag – 100000 Euro. Der Zinssatz beginnt bei 16,5% p.a. Sie können das Geld für jeden Bedarf ausgeben. Das Darlehen wird in gleichen monatlichen Raten zurückgezahlt. Vorzeitige Rückzahlung ist ohne Strafen möglich.

Nach Ansicht von Experten hat die Bank interessante Tarife für Investitionszwecke und zur Auffüllung des Betriebskapitals entwickelt. Es sind keine Sicherheiten erforderlich, und man muss nicht ein großes Paket von Dokumenten zusammenstellen. Bürgschaft eines Dritten wurde als Minuspunkt betrachtet. Das Express-Darlehen „Business-Growth“ ist eine hervorragende finanzielle Unterstützung für kleine Unternehmen. Darüber hinaus werden verschiedene andere vorteilhafte Tarife angeboten, unter denen man je nach den eigenen Bedürfnissen den besten auswählen kann.

Rosselhozbank

Bewertung: 4.3

Die zehnte Linie wird von einer Bank eingenommen, die vor allem Unternehmen des Agrarsektors finanziell unterstützt. Es gibt Präferenzprogramme mit besonders günstigen Konditionen. Darunter: „Micro AIC“ mit einem Satz von 5%, minimaler Entscheidungszeit und einem verkürzten Dokumentenpaket. Nicht zweckgebundene und zweckgebundene Darlehen können von Kreditnehmern aufgenommen werden, die in anderen Bereichen der Wirtschaft tätig sind. Die Summe von 1000000 bis 6000000 Euro wird für den Investitionsbedarf ausgegeben. Volle Kreditlaufzeit – 36 Monate.

Die aktuellen Tarife enthalten mehrere speziell für Kleinstunternehmen. Der Überziehungskredit kann helfen, die laufenden Ausgaben zu decken. Laufzeit – 12 Monate, Betrag – ab 300000 Euro. Bei der Festlegung dieses Limits werden Ihre Umsätze in anderen Banken berücksichtigt. Für Investitionszwecke ist es möglich, bis zu 7 Mio. Euro zu erhalten. 161 Millionen Euro.. Das Darlehen muss innerhalb von 5 Jahren zurückgezahlt werden. Hier sind Sicherheiten erforderlich.

Der Tarif „Schnelle Entscheidung“ wird dazu beitragen, den benötigten Betrag schnell und einfach zu erhalten. Der Höchstbetrag, der gewährt wird, beträgt 1000000 Euro.. Es ist möglich, bis zu 500 Tausend Euro zu leihen, ohne dass der Bankspezialist den Geschäftssitz besuchen muss. Keine Sicherheiten oder Garantien. Das Programm „Kommerzielle Hypothek“ übernimmt den Kauf von Immobilien im Wert von bis zu 2000000 Euro. bis zu 10 Jahre.

Raiffeisenbank

Bewertung: 4.2

Auf dem elften Platz – die Bank, wo Sie einen Kredit für die Entwicklung bestehender und neuer Unternehmen bekommen können. Eine Vielzahl von Tarifen bietet die Möglichkeit, unterschiedliche Konditionen zu nutzen: mit voller oder teilweiser Besicherung, ohne Besicherung. Darlehen „Express“ ist durch enge Fristen gekennzeichnet. Von der Antragstellung bis zur Entscheidung und Unterzeichnung der Vereinbarung vergehen nicht mehr als 2 Tage. Der erforderliche Betrag von bis zu 1000000 Euro wird gutgeschrieben. Eine Provision für die Gewährung wird nicht erhoben.

Der Tarif „Investition“ richtet sich an Unternehmer, die ihren Bestand durch den Erwerb von Gewerbeimmobilien, Fahrzeugen, Ausrüstungen. Seine Obergrenze ist recht hoch – 161 Mio. Euro. Sie müssen den Betrag innerhalb von 10 Jahren vollständig zurückzahlen. Und bis zu 50.000 r. kann ohne Sicherheiten in Anspruch genommen werden.

Die Programme „Bankgarantie“, „Überziehungskredit“ und „verhandelbar“ sind bei kleinen Unternehmen sehr beliebt. Für IE und LLC mit Einnahmen von 62,9 Mio. Euro. „Privilegiertes Darlehen zu 8,5 %“ pro Jahr verfügbar. Die Mittel können für Betriebskapital oder Investitionen verwendet werden. Nach Meinung der Kreditnehmer bietet die Bank zinsgünstige Kredite an, für die meisten davon sind keine Sicherheiten oder Bürgschaften erforderlich, und sowohl bestehende als auch neue Kunden können einen Antrag stellen.

MTS Bank

Bewertung: 4.1

Am Ende der Top 12 Banken steht ein Finanzinstitut, das Dienstleistungen für Privatpersonen und kleine Unternehmen anbietet. Es handelt sich dabei um Darlehen, Devisenkontrolle, Akquisition, Investitionen, Platzierung von Geldern, Bankgarantien, Cash Management, Lohn- und Gehaltsabrechnungen. Die Praxis zeigt, dass die derzeitigen Kunden einen Kredit bei der MTS Bank beantragen, da sie mit deren Angeboten voll und ganz zufrieden sind. Und die Neuen können auch die folgenden Kreditprogramme in Anspruch nehmen.

Die Formen des Empfangs sind unterschiedlich. Dies kann ein einmaliges Darlehen oder eine revolvierende oder nicht revolvierende Kreditlinie sein. Es ist möglich, bis zu 80000000 Euro für Betriebskapital zu erhalten. Bei 11% pro Jahr und mehr. Der Überziehungskredit wird innerhalb von 1 Jahr geschlossen, mit einem Limit von bis zu 15 Millionen. Euro. Bis zu 80 Mio. Euro können investiert werden. reiben. von Fremdmitteln zu 12,5%. Günstige Konditionen bei 8,5 % Zinssatz. Vorhandene Anforderungen: Geschäftsdauer nicht weniger als 12 Monate, Einnahmen bis zu 40000000 . per annum.

Die Strategie der Bank: Einfachheit, Bequemlichkeit und Verständnis für die Bedürfnisse der Kunden. Sie hat sich voll und ganz der Wirtschaft zugewandt und damit die Entwicklung der kleinen Unternehmen in unserem Land gefördert. Dank der Funktionalität der digitalen Kanäle sind alle Finanzprodukte mit 2 Klicks verfügbar.