Die 12 besten Banken für Einzelunternehmer

*Rückblick auf die Besten nach Meinung der Redakteure. Über Auswahlkriterien. Dieses Material ist subjektiv, es ist keine Werbung und dient nicht als Anleitung zum Kauf. Vor dem Kauf ist es ratsam, sich von einem Experten beraten zu lassen.

Einzelunternehmer stehen oft vor dem Problem, eine Bank zu wählen, die die günstigsten Bedingungen für ihre Geschäftstätigkeit bietet. Auch wenn die Eröffnung eines Bankkontos für ein Einzelunternehmen nicht zwingend erforderlich ist, so erleichtert es doch das Tagesgeschäft erheblich. Dies gilt für die Einreichung von Berichten an das Finanzamt, die Bezahlung von Waren und Dienstleistungen an Lieferanten, insbesondere an solche, die in anderen Regionen ansässig sind. Ja, und wie sowohl Neulinge als auch erfahrene Unternehmer sagen, hilft die Eröffnung eines Kontos, zusätzliche Mittel von Kreditinstituten zu erhalten.

Detaillierte Informationen ermöglichen Ihnen die Kontrolle der Geldbewegungen. Ein weiterer Vorteil ist die Vermeidung unüberlegter und unnötiger Ausgaben, die bei der Aufbewahrung von Bargeld häufig auftreten. Die Gelder auf dem Bankkonto sind unter allen Umständen sicher. Dies wird Diebstahl, Verlust oder Betrug bei Marktneulingen verhindern.

Heute bieten alle großen Finanzinstitute Tarife für Einzelunternehmen an. Zunächst einmal sind zwei wichtige Kriterien zu berücksichtigen: die Kosten für die Eröffnung und Führung des Kontos. Ein weiterer Faktor ist die Zuverlässigkeit der Bank. Hohe Stabilität garantiert die Sicherheit der Gelder auf dem Konto. Internet-Banking ist ein Pluspunkt, denn damit können Sie alle Transaktionen online durchführen, ohne eine Filiale eines Finanzinstituts aufsuchen zu müssen.

Hier sind 12 Banken, die die besten Zinssätze für Einzelunternehmer anbieten und ein Treueprogramm, das die Kontoführung einfach, bequem und geldsparend macht. Die Auswahl erfolgte auf der Grundlage der Stellungnahmen von Finanzanalysten und des Feedbacks von Unternehmern, die das Angebot bewertet haben und anderen IEs empfehlen, es zu berücksichtigen.

Bewertung der besten Banken für Einzelunternehmer

Nominierung	Ort	Bank	Bewertung
Bewertung der besten Banken für Einzelunternehmer	1	Sberbank	5.0
2	Tochka-Bank	4.9
3	Tinkoff Bank	4.8
4	Alfa Bank	4.7
5	Raiffeisenbank	4.6
6	ModulBank	4.5
7	Promsvyazbank	4.4
8	Sovcombank	4.3
9	MTS Bank	4.2
10	LocoBank	4.1
11	UniCredit Bank	4.0
12	Vesta Bank	3.9

Sberbank

Bewertung: 5.0

Der erste Platz wird von einer der zuverlässigsten und bekanntesten Banken unseres Landes belegt. Ihr finanzieller Ruf ist unbestreitbar, so dass es im Zweifelsfall besser ist, sich direkt an die Sberbank zu wenden, wenn es um die Wahl des Instituts geht. Sie hat mehrere Tarife entwickelt, die sowohl in finanzieller Hinsicht als auch im Hinblick auf die Bequemlichkeit von IE optimal sein werden. Für Anfänger ist Easy Start die beste Lösung. Öffnung und Wartung sind kostenlos.

Für RKO müssen Sie ein Minimum an Dokumenten sammeln. Wenn es nicht möglich ist, die Bankfiliale aufzusuchen, reist ein Spezialist zu der Adresse des Einzelunternehmers, um den Vertrag zu unterzeichnen. Der Tarif umfasst die ersten drei Zahlungsaufträge ohne Provision, für jeden weiteren Auftrag werden 199 Euro berechnet. Diese Bedingungen kommen Unternehmern mit geringem Cashflow entgegen. Bei aktiver Nutzung des Kontos ist es möglich, in Zukunft in die Tarife „Erfolgreiche Saison“ oder „Gutes Einkommen“ zu wechseln.

Internet-Banking kann auf Wunsch angeschlossen werden. SMS-Benachrichtigung kostet 199 Euro. pro Monat. Viele Menschen haben die Boni bei der Kontoeröffnung geschätzt. Die Bank verfügt über die größte Anzahl von Geldautomaten in verschiedenen Regionen, was ein eindeutiger Vorteil ist. Daraus lässt sich schließen, dass die Sberbank die beste Option für ein Einzelunternehmen ist, wenn Sie Ihre Finanzen nicht aufs Spiel setzen wollen. Eine Vielzahl von Angeboten ermöglicht es Ihnen, den für einen bestimmten Kunden günstigsten Tarif zu wählen.

Tochka-Bank

Bewertung: 4.9

Der zweite Preisträger ist die Bank „created for entrepreneurs. So positioniert sich das Unternehmen auf dem Markt für Finanzdienstleistungen. Viele sind sich einig, dass die Tinkoff Bank in der Tat mehr ist als nur ein Unternehmen für bargeldlosen Zahlungsverkehr. Fachleute helfen bei der Anmeldung eines Einzelunternehmens, erstellen einen Antrag und senden ihn an das Finanzamt. Der Kunde muss nur Scans von Dokumenten einsenden und einen Vertrag unterschreiben, um das Konto zu eröffnen und zu führen.

Online-Registrierung von Einzelunternehmern und Staat zollfrei. Die Bank eignet sich sowohl für erfahrene Geschäftsleute als auch für diejenigen, die erst planen, ihre eigene IE zu gründen. Sie bietet die günstigsten finanziellen Bedingungen. Monatliche Kontoführung, Überweisungen an juristische und natürliche Personen, Bargeldabhebungen – alle Vorgänge sind gebührenfrei, d.h. es werden keine Gebühren erhoben. Zahlungen werden für Bareinzahlungen über Geldautomaten, ATMs und Überweisungen sowie für Eingänge von Geschäftspartnern erforderlich sein. Bis zu 300 Tausend Euro. – 1%, 300.000-800.000 – 3%, über 800.000 p. – 8%.

Alle Informationen über Geldbewegungen sind im Internet-Banking verfügbar. SMS-Benachrichtigungen kosten 90 Euro pro Monat. Es ist möglich, Lohn- oder Firmenkarten für 0 Euro. Das Bonusprogramm bietet 50.000 Euro. bei der Eröffnung eines Kontos für die Werbung in sozialen Netzwerken und Suchmaschinen. Kundenbetreuung – schnell und rund um die Uhr.

Tinkoff Bank

Bewertung: 4.8

Bronze geht an die Bank, die laut einer jährlichen Umfrage im Jahr 2017 den ersten Platz bei den Kosten für die Betreuung eines Einzelunternehmens belegte. In einer unabhängigen Volksbefragung belegte es den zweiten Platz. Wie bei allen Finanzprodukten sind die Angebote für Unternehmer sehr günstig. Die Hauptsache ist, dass die Bank in allen Städten der Deutschen Föderation tätig ist und dass die Eröffnung eines Kontos in kürzester Zeit und ohne Bürobesuche und Papierkram erfolgen kann. Unmittelbar nach der Anmeldung werden die Einzelheiten mitgeteilt. Das Konto ist gebührenfrei.

Keine Provision in den ersten zwei Monaten. Außerdem beträgt der Betrag 490 Euro pro Monat. Und für die neu registrierten IE wird der kostenlose Service auf sechs Monate verlängert. Die ersten drei „Zahlungen“ werden für 0 Euro ausgeführt., nachfolgende – für 49 S. jede. Eine Option „Interpacking ohne Provision“ kann auf Anfrage aktiviert werden. Es kostet 490 Euro. pro Monat und wird für diejenigen von Vorteil sein, die sehr aktive Interbankentransaktionen haben.

Die Online-Bank hat eine sehr benutzerfreundliche und klare Schnittstelle. Seine Nutzung ist kostenlos. Für Bargeldabhebungen werden Gebühren zwischen 1,5 % und 10 % erhoben. Tinkoff Bank erstattet 4 % des Guthabens am Ende des Jahres. Sie bietet einen Überziehungskredit sowie die erforderlichen Garantien beim Abschluss von Verträgen mit Vertragspartnern mit aufgeschobener Zahlung. Während 1,5 Monaten ist die Nutzung der Software „1C: Entrepreneur“ für alle Bewerber kostenlos.

Alfa Bank

Bewertung: 4.7

Auf dem vierten Platz bietet die Bank ausgezeichnete Bedingungen für kleine, mittlere und große Unternehmen. Zu den Tarifen gehören: „All you need“, „Optovik +“, „Successful choice“, „Standard“. Das „Best Start“-Programm wurde für Unternehmer entwickelt, die gerade erst in die Selbständigkeit einsteigen. Sie bietet die provisionsfreie Eröffnung des ersten und weiterer Eurokonten sowie eines Fremdwährungskontos. Der Anschluss an das Onlinebanking ist kostenlos. Das Programm wurde für nicht-professionelle Nutzer entwickelt und ist daher sehr einfach zu verwalten.

Die monatliche Wartungsgebühr beträgt Euro 490. Alle Bankgeschäfte werden ohne Gebühren ausgeführt. Elektronische Zahlung an ein anderes Finanzinstitut – 50 Euro. Keine Gebühr für die Ausstellung von Scheckbüchern oder virtuellen Karten. Bareinzahlung über die Kasse – 0,2%. Der Bargeldbezug hängt von der Methode und dem Betrag ab. Minimaler Satz – 0,25%, maximaler Satz – 11%.

Die Kunden können von Überziehungskrediten und Vorzugskonditionen profitieren, ohne viele Referenzen und Dokumente sammeln zu müssen. Vorteilhafte Angebote und eine zuverlässige Stabilitätsbewertung ermöglichen es, die Zahl der Kunden, die eine Kontoeröffnung beantragen, von Jahr zu Jahr zu erhöhen. Die Manager des Unterstützungsdienstes begleiten den Unternehmer von Anfang an und helfen bei vielen Fragen.

Raiffeisenbank

Bewertung: 4.6

Der ehrenvolle fünfte Platz geht an eine europäische Bank, die auf dem Deutschen Markt gut etabliert ist und den einheimischen Finanzinstituten einen würdigen Wettbewerb liefert. Er bietet die Nutzung eines der Programme an, das speziell für Erstunternehmer konzipiert ist, die ihr Unternehmen aktiv aufbauen. Die Bedingungen sind sehr einfach und überschaubar, und der finanzielle Vorteil liegt auf der Hand. Eines dieser Angebote ist der „Start“-Tarif.

Die Eröffnung ist kostenlos. Das Einscannen von Dokumenten kann per E-Mail erfolgen, aber um einen Vertrag zu unterzeichnen, muss man in der Bankfiliale anwesend sein. Es gibt jedoch Ausnahmen, und wenn ein Besuch nicht möglich ist, kommt ein Spezialist zu der angegebenen Adresse. Kosten pro Monat – 999 Euro. Es ist ziemlich hohe Kosten, aber es ist durch niedrige Zahlungsauftrag Überweisungsgebühr kompensiert – 25 Euro. Alle bargeldlosen Transaktionen mit Privatpersonen sind gebührenfrei. Überweisungen von mehr als 700000 Euro., werden mit einem Satz von 1 % besteuert.

Das Institut bietet seinen Kunden die gesamte Palette der Kreditprodukte an, die sofort nach Beginn der Zusammenarbeit genutzt werden können. Firmenkarten werden kostenlos ausgegeben. Bargeldabhebung an allen Geldautomaten landesweit möglich. Zahlungen über den Online-Dienst sind in wenigen Minuten erledigt. Dank der intuitiven Benutzeroberfläche können auch unerfahrene Benutzer schnell lernen, wie man die Software benutzt.

ModulBank

Bewertung: 4.5

Sechste wird eine digitale Bank, bei der alle Transaktionen online durchgeführt werden. Zu diesem Zweck gibt es optimal entwickelte, komfortable Dienstleistungen, und der technische Support ist 24/7 verfügbar. Das Finanzinstitut war das erste im Land, das Optionen wie kostenlose Buchhaltung, Kontoeröffnung über ein mobiles Gerät, Überweisung von Gehältern an Mitarbeiter des Unternehmens auf Karten einer beliebigen Bank einführte. Spezialisten kümmern sich um die gesamte Kommunikation mit den Steuerbehörden, prüfen neue Vertragspartner, helfen bei der Devisenkontrolle.

Der „Optimal“-Tarif wurde für Einzelunternehmer geschaffen. Die monatliche Kontoführung wird mit 690 Euro berechnet. Wenn die Kartenkosten jedoch 100.000 Euro übersteigen., Sie müssen keine Provisionen zahlen. Die Kosten für Zahlungsaufträge gehören zu den niedrigsten unter den Bankprodukten. Jede Überweisung wird mit 19 Euro berechnet. Kassen- und Akquisitionsdienste werden bei Bedarf umgehend bereitgestellt. Bargeldabhebung bis zu 500000 Euro. – keine Zinsen und keine Provision.

Überziehungskredite stehen für die Unternehmensentwicklung zur Verfügung und Sofortkredite werden vergeben. SMS-Benachrichtigung kostet 90 Euro. pro Monat. Neben der Internetbank verfügen wir über eine benutzerfreundliche mobile Anwendung, mit der sich alle Transaktionen leicht kontrollieren lassen. Einzelunternehmer schätzen das Angebot der ModuleBank. Sie können von jedem Ort der Welt aus arbeiten, sogar im Urlaub.

Promsvyazbank

Bewertung: 4.4

Die Bank hat ein hohes Rating und bietet gute Konditionen für Privatpersonen, Einzelunternehmer und große Unternehmen. Es belegt den siebten Platz in unserem Test. Der Tarif „Business Start“ ist für Selbstständige geeignet, die bei der Kontoeröffnung und -verwaltung sparen wollen. Es ist möglich, einen Vertrag sehr schnell aufzusetzen, ohne die Bankfiliale zu besuchen. Nach der Eröffnung ist eine Sofortkreditoption mit sofortiger Entscheidung verfügbar. Limit wird individuell berechnet.

Zahlungsaufträge werden mit 100 Euro berechnet./ Einheit. Die ersten 3 pro Monat sind provisionsfrei. Alle Überweisungen an Privatpersonen bis zu 150 000. Euro. kostenlos, bei Überschreitung dieses Betrags 1,5 %. SMS-Benachrichtigung wird monatlich für 99 Euro bezahlt. Viele Kunden sagen, dass die Eröffnung eines Kontos nicht schwierig ist. Die Mitarbeiter helfen Ihnen bei der Zusammenstellung der erforderlichen Unterlagen. Und dieser Service ist absolut kostenlos.

Wenn Sie aktuelle Fragen haben, werden unsere Support-Manager Sie immer beraten und Ihnen helfen, alle Probleme schnell zu lösen. Internet-Banking ist sehr praktisch, unterstützt viele Browser, auch neue. Sie wird mit einem USB-Schlüssel eingegeben. Unter all den Vorteilen gab es einen Nachteil: Das Konto wird nur in Deutschen Euron eröffnet, es ist nicht möglich, es in einer Fremdwährung zu eröffnen.

Sovcombank

Bewertung: 4.3

An achter Stelle steht eine große Bank, die aktiv Privatpersonen und kleine Unternehmen bedient. Für die Eröffnung eines Kontos ist kein Dokumentenpaket erforderlich, nur Ihr Reisepass. Der Vertrag wird direkt in der Bankfiliale oder am Standort des Unternehmens unterzeichnet. Die Kontoeröffnung und -verwaltung ist kostenlos. Ab dem ersten Arbeitstag ist ein Überziehungskredit von 10000 Euro verfügbar. Darüber hinaus kann dieser Betrag nach dem Ermessen der Sovcombank erhöht werden.

Im Gehaltsprojekt für Arbeitnehmer kann eine Standardkarte oder „Halva“ ausgestellt werden, die viele finanzielle Vorteile hat. Erste Zahlung 500 Euro./Jahr, die zweite – 1999 Euro. Für jeden Zahlungsauftrag werden 50 Euro abgezogen. Kostenloses Onlinebanking. Es kann auf jedem Gerät installiert werden: Computer, Laptop, Tablet oder Smartphone. Kein Schlüssel zur Eingabe erforderlich. Login und Passwort werden per SMS bestätigt.

Es ist möglich, bis zu 50 000 Euro pro Tag ohne Gebühr abzuheben. Wird der Betrag überschritten, wird 1 % abgezogen. Den Kunden werden verschiedene Arten des Erwerbs und der kostenfreien Installation von Online-Kassen angeboten. SMS-Benachrichtigung – 0 Euro. Überweisungen an Einzelpersonen werden nach folgendem System berechnet: Gehalt – 1%, alle anderen – 1,4%. Einzelne Unternehmer bemerken sehr interessante und profitable Tarife, und das Wichtigste – eine ausgezeichnete technische Unterstützung, immer in Kontakt.

MTS Bank

Bewertung: 4.2

An neunter Stelle steht die Bank mit hoher Zuverlässigkeit. Viele Finanzexperten empfehlen, den Tarif „Simpler Simply“ für Existenzgründer zu beachten. Es umfasst die kostenlose Eröffnung und Betreuung von Konten sowie die provisionsfreie Buchung von Zahlungsbelegen. Einzelhandelskunden wird ein kostengünstiger Acquiring-Service und die Installation einer Online-Kasse angeboten.

Überweisungen an Privatpersonen bis zu 1000000 Euro. keine Gebühren. Bei Überschreitung der zulässigen Grenze werden 10 % berechnet. Das Gleiche gilt für Bargeldabhebungen an allen Geldautomaten im Lande. „Es ist einfach zu machen“ unterstützt Gehaltsprojekte. Die Ausstellung der Karte ist kostenlos. Überziehungskredit und verschiedene Kreditangebote verfügbar.

Die von der Bank entwickelten Gebühren eignen sich sowohl für Neugründungen als auch für diejenigen, die bereits seit langem auf dem Markt sind. Die Reservierung des Kontos wird direkt auf der Website vorgenommen. Alle Fragen im Zusammenhang mit der Steuerprüfung und anderen Arbeitssituationen werden mit Bankmitarbeitern besprochen, die Ihnen helfen, die beste Lösung für Ihr Unternehmen zu finden. Onlinebanking ist kostenlos. Die Schnittstelle ist intuitiv. Transaktionen werden in wenigen Minuten durchgeführt. Es ist möglich, eine mobile App herunterzuladen und eine SMS-Informationsverbindung herzustellen, die für den Kunden ebenfalls keine Kosten verursacht.

Locobank

Bewertung: 4.1

Finanzorganisation in den Top Ten, die komfortable Tarife unter jedem Geschäftsumsatz bietet. Die Rechnung wird ohne Anwesenheitspflicht im Büro ausgestellt. Dokumente werden per E-Mail vorbereitet. Die Fachkraft reist zu der angegebenen Adresse, wo eine Kooperationsvereinbarung unterzeichnet wird. Für Erstunternehmer wurde ein Tarifplan „New Start“ ausgearbeitet. Anschluss – 0 Euro., Dienstleistung – 490 Euro. pro Monat. Kostenlose Online-Buchhaltung ist für IE verfügbar.

Internet-Banking und die Nutzung mobiler Anwendungen sind kostenlos. Zahlungen an LokoBank-Gehaltskarten – 0 Euro. Eine Bareinzahlung ist ebenfalls gebührenfrei. Optima“, „Own Business“ und „Unlimited“ sind nur einige der Vorteile. Jedes dieser Programme wäre optimal für verschiedene Arten von Unternehmen mit unterschiedlichem Jahresumsatz. Sie können den Tarif mit provisionsfreiem Service oder den Tarif mit reduziertem Bargeldabhebungssatz wählen.

In der Anfangsphase werden die Mitarbeiter Sie beraten und Ihnen helfen, die günstigste Verbindung herzustellen. Einmal gestartet, ist der Support-Service immer verfügbar, nicht nur für den technischen Service, sondern auch für alle Fragen, die sich für neue Unternehmer ergeben. Onlinebanking ist einfach zu verwalten. Transaktionen werden in wenigen Minuten abgeschlossen.

UniCredit Bank

Bewertung: 4.0

Eleventh ist die älteste und stabilste Bank, die den Bedürfnissen der kleinen und mittleren Unternehmen gerecht wird. Diese Zusammenarbeit wird für die sich dynamisch entwickelnde IE mit aktiven Zahlungen und anderen Transaktionen von Vorteil sein. Der Tarif „My Start“ ermöglicht die kostenlose Eröffnung eines Girokontos. Falls erforderlich, helfen die Mitarbeiter bei der Registrierung des Unternehmens, sammeln ein Paket von Dokumenten und senden den Antrag an die Steuerverwaltung. Schnäppchenerwerb ist aufgrund niedriger Gebühren vorteilhaft.

Monatliche Unterhaltskosten Euro 2.000. Dieser recht hohe Betrag ist durch das hohe Serviceniveau und die vielen im Tarif enthaltenen kostenlosen Optionen gerechtfertigt. Alle Transaktionen können online durchgeführt werden. Es werden 25 Euro pro Zahlungsauftrag berechnet. Der gleiche Betrag wird für die Überweisung von Geldern an Einzelpersonen erhoben. Für Bargeldabhebungen wird eine Gebühr von 0,5 bis 1 % erhoben. SMS-Informationsdienst kostet 190 Euro pro Monat. Im Rahmen des Programms wird eine Visitenkarte ausgestellt.

Andere Angebote umfassen: „My Business“ mit provisionsfreien Beiträgen und Eurozahlungen an andere Banken, „My VED“ und „My Success“ – ein Tarif für diejenigen, die einen hohen Umsatz erzielt haben und es sich leisten können, 45.000 Euro zu zahlen. pro Monat. Auf der Grundlage der obigen Ausführungen wird deutlich, dass die Bank Programme für verschiedene Kundenkategorien entwickelt hat, von denen jede günstige Bedingungen für die Führung eines eigenen Unternehmens bietet.

Vesta Bank

Bewertung: 3.9

Der Bericht schließt mit einer sich aktiv entwickelnden Bank, die Dienstleistungen für kleine Unternehmen anbietet. Ein unbestrittener Vorteil ist, dass Sie, wenn Ihnen der vorgefertigte Tarifplan nicht zusagt, diesen nach eigenem Ermessen gestalten können. Das beliebteste Programm für Anfänger – Startup. Eröffnungs- und Anmeldegebühr: 0 Euro. Die Anbindung und Wartung der Online-Bank ist ebenfalls kostenlos. Kontoeröffnung am selben Tag ohne Besuch einer Bankfiliale möglich. Es besteht keine Notwendigkeit, eine große Anzahl von Dokumenten zu sammeln. Jeder Zahlungsauftrag kostet 89 Euro.

Verfügbare Ankaufs- und Online-Kassen. SMS informieren ist preiswert, 49 Euro./ Monat. Internet-Banking ist auf allen Geräten installiert und wird von allen Browsern, auch den neueren, unterstützt. Überweisungen werden sofort ausgeführt. Eine mobile Anwendung mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche.

Günstige Konditionen gibt es auch für Payroll-Programme. Alle Überweisungen an natürliche Personen sind gebührenfrei, ebenso wie die Ausstellung von Plastikkarten für Unternehmen. Bargeldabhebungsgebühren ab 1,5%. Kontoauffüllung ist ohne Gebühren an Geldautomaten der Partner der Vesta Bank möglich. Online Buchhaltung – ohne Gebühren. Alle Kunden haben sich über den hervorragenden Kundenservice geäußert. Bis zu 90 % der Probleme können über den Messenger gelöst werden, ohne dass ein Telefonat erforderlich ist. Wenn Sie mit einem Mitarbeiter kommunizieren müssen, können Sie dies vierundzwanzig Stunden am Tag tun.